anton_i_masha

Category:

В России усилят контроль за электронными денежными переводами: как избежать блокировки карты


В начале уходящей недели Центробанк разослал по российским банка новую методичку, в соответствии с которой финансовым учреждением рекомендовано блокировать счета «подозрительных» клиентов. Цель у ЦБ благая- ограничить свободу мошенников, занимающихся незаконным бизнесом, принимающих ставки онлайн-казино, создавших финансовые пирамиды и т.п. На что же теперь в первую очередь будут обращать внимание?

С этого месяца от банков требуют контролировать счета лиц с подозрительными операциями и своевременно блокировать с целью разбирательств. 

Известно, что сомнительными, по мнению ЦБ, являются счета и карты, с которых переводят крупные суммы денег с регулярной частотой. Называются суммы более 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц, если с этих счетов не оплачиваются стандартные для рядовых граждан платежи: счета мобильной связи и интернета, услуги ЖКХ, продукты и т.п. Кроме того, вопросы вызовут и финансовые операции с третьими лицами, если их насчитывается более 30 в день/50 в месяц. Если с карты деньги переводятся в слишком короткое время после зачисления – это тоже вызовет вопросы.

Это те пункты, которые действительно стоит знать держателям карт и счетов во избежание недоразумений. Хотя в методичке этих пунктов больше, но они являются уже совсем специфическими и направлены на различных криптовалютчиков-обнальщиков и тп. Например, будут обращать внимание на MAC адрес компьютера/электронного устройства, если с него заходят сразу несколько пользователей различных банков, проявляющих подозрительную активность с денежными переводами. 

В принципе, добропорядочным гражданам с новыми неофициальными правилами беспокоиться не о чем, однако если предстоит некий сбор денег, или, например, вас попросят переслать деньги на работе, стоит быть осторожнее, чтобы не столкнуться с непредвиденными проблемами. 

Buy for 10 tokens
Buy promo for minimal price.

Error

default userpic

Your reply will be screened

Your IP address will be recorded 

When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.